經(jīng)濟導(dǎo)報記者 王雅潔 通訊員 李法進
近日，山東省保險行業(yè)協(xié)會、山東省保險學(xué)會正式發(fā)布《2022年山東保險業(yè)發(fā)展暨社會責(zé)任報告》(以下簡稱《報告》)。經(jīng)濟導(dǎo)報記者了解到，這是省保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會聯(lián)合山東大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院第三年組織編寫行業(yè)發(fā)展暨社會責(zé)任報告。《報告》從山東保險市場組織體系、發(fā)展概況、各地市保險市場分析、財產(chǎn)保險及人身保險行業(yè)發(fā)展情況、履行社會責(zé)任情況、服務(wù)綠色高質(zhì)量發(fā)展、黨建引領(lǐng)及清廉金融文化建設(shè)和重大行業(yè)活動等九個章節(jié)較為系統(tǒng)地的展示了2022年山東保險業(yè)市場發(fā)展、履行社會責(zé)任、服務(wù)綠色經(jīng)濟以及清廉金融文化建設(shè)等實踐成果。
●市場組織體系完善 機構(gòu)總量保持全國第一
山東省內(nèi)(不含青島，下同)分別設(shè)有財產(chǎn)保險、人身保險公司法人機構(gòu)、省、市、縣區(qū)四級機構(gòu)，保險專業(yè)中介機構(gòu)、兼業(yè)代理機構(gòu)，監(jiān)管機構(gòu)以及保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會、保險中介行業(yè)協(xié)會等行業(yè)組織，市場組織體系完善。截至2022年末，共有99家(含互聯(lián)網(wǎng)保險公司)保險公司在山東設(shè)立各級機構(gòu)6941家，機構(gòu)總量較上年減少5家，仍保持全國第一。其中，注冊地在山東的保險公司法人機構(gòu)為4家。共有保險專業(yè)中介法人機構(gòu)150家，省級分支機構(gòu)207家，地市以下保險專業(yè)中介分支機構(gòu)1841家，另有保險兼業(yè)代理機構(gòu)373家。
●保費收入穩(wěn)健增長 保險深度和密度仍待提升
2022年，山東保險業(yè)實現(xiàn)原保費收入3214.78億元，比上年增長3.71%，排名廣東、江蘇之后，位于全國第三位。其中，財產(chǎn)險公司保費收入871.70億元，同比增長9.36%;人身險公司保費收入2343.08億元，同比增長1.75%。保險深度為4.43%，較2021年下降1.56%，居全國第八位。保險密度3515.73元/人，比2021年增加125.84元/人，居全國第七位。
●業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化 保險回歸本源正加速
2022年，山東財險行業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。車險規(guī)模較2021年增長6.03%，占財產(chǎn)保險公司保費收入的比重由2021年的63.17%下降至61.24%，仍占據(jù)最大比重。家庭財產(chǎn)保險增速最高，較2021年增長64.03%，信用保險次之，增長率達到40.18%，其他保險排名第三，同比增長30.20%。人身保險公司人壽保險業(yè)務(wù)中，普通壽險業(yè)務(wù)同比增長28.59%，年金險業(yè)務(wù)同比增長-11.02%，投連險業(yè)務(wù)同比增長3.09%，健康險業(yè)務(wù)同比增長-0.99%。高投資屬性的分紅險、萬能險業(yè)務(wù)則分別出現(xiàn)了13.59%、0.32%的負增長，人身險行業(yè)回歸保障本源的趨勢更加明顯。
●發(fā)揮風(fēng)險減震器和社會穩(wěn)定器功能 助力穩(wěn)定經(jīng)濟大盤
2022年，山東保險業(yè)累計賠付支出1310.94億元，同比增長1.98%。其中，財產(chǎn)保險賠付支出540.43億元，同比增長1.54%。在財產(chǎn)保險賠付支出中，機動車輛保險賠付支出占比最大，為352.05億元；健康險險賠付支出位列第二，為78.58億元；農(nóng)業(yè)保險賠付支出位列第三，為39.43億元。人身保險賠付支出共770.51億元，同比增長2.28%。
●堅守保險初心 積極融入經(jīng)濟社會發(fā)展大局
2022年，山東保險業(yè)積極承擔(dān)社會責(zé)任，堅守保險業(yè)本心，服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，多方面融入山東經(jīng)濟社會發(fā)展大局。中國人壽山東省分公司深度融入黃河流域生態(tài)保護和高質(zhì)量發(fā)展、全國新舊動能轉(zhuǎn)換先行區(qū)、綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)等重大戰(zhàn)略，扎實有效開展各類服務(wù)。加大重點項目投資，2022年積極爭取“險資入魯”，協(xié)調(diào)集團在魯存量投資超過1000億元，加大對基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)改革、優(yōu)秀項目等支持保供力度;發(fā)揮保單借款功能，健全企業(yè)及個人融資渠道，為全省170.41萬人次提供保單借款337.55億元，著力解決中小微企業(yè)融資難、融資貴問題。人保財險山東省分公司積極參與新舊動能轉(zhuǎn)換工程落地，先后為高鐵高速、國電核電、交通航空等國家重大工程項目，提供保險保障額度超過萬億元，全面助力山東省新舊動能轉(zhuǎn)換綜合試驗區(qū)建設(shè)。
2022年，山東保險業(yè)發(fā)揮農(nóng)業(yè)保險對三農(nóng)經(jīng)濟的促進作用，大力服務(wù)農(nóng)業(yè)，保障農(nóng)戶財產(chǎn)安全，積極推進保險與信貸相互融合的有效機制，聚焦特色農(nóng)產(chǎn)品發(fā)展，因地制宜創(chuàng)新地方優(yōu)勢特色農(nóng)產(chǎn)品保險。太保產(chǎn)險山東分公司積極推進三大主糧作物的完全成本保險試點，三大主糧作物保險覆蓋率達到87.5%，覆蓋15市51縣共計1120萬畝，累計提供風(fēng)險保障102.9億元，保費規(guī)模4.18億元。泰山保險山東分公司圍繞農(nóng)戶需求承保櫻桃、葡萄、生姜、雞蛋等地方政策性特色農(nóng)險，為5萬戶次農(nóng)戶提供2.88億元風(fēng)險保障;創(chuàng)新開發(fā)“振興保”產(chǎn)品服務(wù)鄉(xiāng)村振興，為3358名農(nóng)戶提供融資增信40136萬元，更好織密風(fēng)險保障網(wǎng)，助力特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
●踐行社會責(zé)任 保障社會和諧穩(wěn)定發(fā)展
2022年，山東保險業(yè)努力為公共風(fēng)險提供保障，在民生保險、大病保險以及長期護理保險等業(yè)務(wù)上取得顯著成就。人保財險山東省分公司承保濟南、煙臺等10市職工長期護理保險項目，覆蓋人群870余萬人，提供風(fēng)險保障達12700億元，并成立行業(yè)首家新市民保險服務(wù)中心，優(yōu)化升級新市民保險服務(wù)，為上萬名新市民群體提供特定疾病、意外傷害等風(fēng)險保障，推動“信保貸”“商戶貸”項目落地;安華農(nóng)險山東分公司承保2022年度“山東民生保”普惠式商業(yè)健康保險項目，為山東省41074名居民提供394.8億元風(fēng)險保障。
2022年，山東保險業(yè)強化責(zé)任擔(dān)當，切實發(fā)揮損失保障功能，為維護社會的和諧穩(wěn)定發(fā)揮重大作用。太保產(chǎn)險山東分公司快速賠付濰坊地區(qū)玉米作物在苗期遭受澇災(zāi)影響造成的損失3801.8萬元，涉及農(nóng)戶3.28萬人;陽光財險山東分公司賠付壽光市某航運有限公司沿海內(nèi)河船舶保險船舶擱淺造成的損失2860萬元。
2022年，山東保險業(yè)牢固樹立服務(wù)大局意識，積極參與社會公益，提高公益活動的滲透率和參與度。中國人壽山東省分公司為近10萬名疫情防控一線醫(yī)護人員、志愿者及媒體工作者提供保險保障約400億元，為39.91萬市民無償贈送新冠肺炎意外保障超過2000億元;富德生命山東分公司組織下轄各機構(gòu)開展無償獻血公益活動，累計參與志愿者達224人，累計獻血量約66500毫升;泰康人壽山東分公司開展“溢彩千家”養(yǎng)老機構(gòu)資助項目，通過捐贈適老康復(fù)設(shè)備、培訓(xùn)養(yǎng)老從業(yè)人員、支持信息化建設(shè)，賦能養(yǎng)老機構(gòu)發(fā)展，提升老人的生活質(zhì)量，捐贈金額達44.5萬元。
●加大創(chuàng)新力度 服務(wù)綠色經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展
2022年，山東保險業(yè)保險業(yè)加快綠色保險業(yè)務(wù)創(chuàng)新， 融入“雙碳”思維，多舉措支持減污增綠，增加生態(tài)環(huán)境的綠色成效。安華農(nóng)業(yè)保險山東分公司為棋山國家森林公園2380畝的公益林提供119萬元的碳匯價值風(fēng)險保障，填補了山東省森林碳匯保險的空白。英大財險山東分公司積極承接地方性光伏、風(fēng)電等新能源財產(chǎn)險、工程險、責(zé)任險業(yè)務(wù)，累計承擔(dān)保險金額約118億元，切實助力綠色保險業(yè)務(wù)發(fā)展。國壽財險山東省分公司開展高標準農(nóng)田建設(shè)工程質(zhì)量潛在缺陷責(zé)任保險試點工作，通過保險機制創(chuàng)新，強化高標準農(nóng)田建設(shè)工程質(zhì)量安全管理。
●強化黨建引領(lǐng) 清廉金融文化建設(shè)走深走實
2022年，山東保險業(yè)把黨建引領(lǐng)和清廉金融文化建設(shè)作為加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和行業(yè)文化培育的重點任務(wù)，深入學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的二十大精神，堅持文化養(yǎng)廉、文化促廉、文化興廉的基本思路，全力打造清廉金融文化建設(shè)“山東品牌”。山東省保險行業(yè)協(xié)會在沂蒙紅色金融教育基地主辦“聚焦紅色金融力量 促進行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展”2022年度山東省保險機構(gòu)高級管理人員培訓(xùn)暨黨建工作交流會，深入推進保險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展和清廉金融文化建設(shè)。中國人壽山東省分公司深入學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的二十大精神，為干部員工購買學(xué)習(xí)書籍3000余冊，全省系統(tǒng)累計開展學(xué)習(xí)超過500次。山東省保險行業(yè)協(xié)會組織開展“山東省保險業(yè)清廉金融文化知識答題”活動，參與答題人數(shù)達12.4萬人，累計答題次數(shù)22.5萬人次。山東省保險學(xué)會舉辦山東保險業(yè)“儒風(fēng)齊魯·清廉金融”主題書法作品展活動，展現(xiàn)山東保險業(yè)崇廉尚潔的濃厚氛圍和監(jiān)管部門深入推進行業(yè)開展清廉金融文化建設(shè)的良好成效，用翰墨的形式書寫偉大時代的精神氣象，以嶄新的面貌迎接黨的二十大勝利召開。太平人壽山東分公司以“五進”為抓手，將清廉金融文化建設(shè)與企業(yè)文化相嵌共融，切實增強廉潔文化建設(shè)的實效性，進一步推動公司形成“學(xué)廉、崇廉”的清廉文化氛圍和風(fēng)清氣正的政治生態(tài)。平安人壽山東分公司堅持完善“雙向進入、交叉任職”的領(lǐng)導(dǎo)體制，強化各級黨組織在清廉金融文化建設(shè)過程中發(fā)揮出政治引領(lǐng)作用，助力構(gòu)建風(fēng)清氣正的廉潔金融環(huán)境。
●借力行業(yè)活動 展現(xiàn)良好社會形象
2022年，在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，山東省保險行業(yè)協(xié)會組織各主體機構(gòu)相繼開展了一系列豐富多彩，形式多樣的重大行業(yè)性活動，在消費者權(quán)益保護、全國保險公眾宣傳日、防范非法集資、金融知識普及和新市民金融服務(wù)宣傳活動中，廣大保險系統(tǒng)職工傾情投入，充分展示了行業(yè)良好的社會形象和昂揚向上的精神風(fēng)貌。
