經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者 王雅潔 通訊員 李法進(jìn)
近日，山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、山東省保險(xiǎn)學(xué)會(huì)正式發(fā)布《2022年山東保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展暨社會(huì)責(zé)任報(bào)告》(以下簡稱《報(bào)告》)。經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者了解到，這是省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)學(xué)會(huì)聯(lián)合山東大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院第三年組織編寫行業(yè)發(fā)展暨社會(huì)責(zé)任報(bào)告。《報(bào)告》從山東保險(xiǎn)市場(chǎng)組織體系、發(fā)展概況、各地市保險(xiǎn)市場(chǎng)分析、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及人身保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展情況、履行社會(huì)責(zé)任情況、服務(wù)綠色高質(zhì)量發(fā)展、黨建引領(lǐng)及清廉金融文化建設(shè)和重大行業(yè)活動(dòng)等九個(gè)章節(jié)較為系統(tǒng)地的展示了2022年山東保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)發(fā)展、履行社會(huì)責(zé)任、服務(wù)綠色經(jīng)濟(jì)以及清廉金融文化建設(shè)等實(shí)踐成果。
●市場(chǎng)組織體系完善 機(jī)構(gòu)總量保持全國第一
山東省內(nèi)(不含青島，下同)分別設(shè)有財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)、省、市、縣區(qū)四級(jí)機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)學(xué)會(huì)、保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)等行業(yè)組織，市場(chǎng)組織體系完善。截至2022年末，共有99家(含互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司)保險(xiǎn)公司在山東設(shè)立各級(jí)機(jī)構(gòu)6941家，機(jī)構(gòu)總量較上年減少5家，仍保持全國第一。其中，注冊(cè)地在山東的保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)為4家。共有保險(xiǎn)專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)150家，省級(jí)分支機(jī)構(gòu)207家，地市以下保險(xiǎn)專業(yè)中介分支機(jī)構(gòu)1841家，另有保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)373家。
●保費(fèi)收入穩(wěn)健增長 保險(xiǎn)深度和密度仍待提升
2022年，山東保險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入3214.78億元，比上年增長3.71%，排名廣東、江蘇之后，位于全國第三位。其中，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司保費(fèi)收入871.70億元，同比增長9.36%;人身險(xiǎn)公司保費(fèi)收入2343.08億元，同比增長1.75%。保險(xiǎn)深度為4.43%，較2021年下降1.56%，居全國第八位。保險(xiǎn)密度3515.73元/人，比2021年增加125.84元/人，居全國第七位。
●業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化 保險(xiǎn)回歸本源正加速
2022年，山東財(cái)險(xiǎn)行業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。車險(xiǎn)規(guī)模較2021年增長6.03%，占財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入的比重由2021年的63.17%下降至61.24%，仍占據(jù)最大比重。家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)增速最高，較2021年增長64.03%，信用保險(xiǎn)次之，增長率達(dá)到40.18%，其他保險(xiǎn)排名第三，同比增長30.20%。人身保險(xiǎn)公司人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，普通壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)同比增長28.59%，年金險(xiǎn)業(yè)務(wù)同比增長-11.02%，投連險(xiǎn)業(yè)務(wù)同比增長3.09%，健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)同比增長-0.99%。高投資屬性的分紅險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)業(yè)務(wù)則分別出現(xiàn)了13.59%、0.32%的負(fù)增長，人身險(xiǎn)行業(yè)回歸保障本源的趨勢(shì)更加明顯。
●發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)減震器和社會(huì)穩(wěn)定器功能 助力穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)大盤
2022年，山東保險(xiǎn)業(yè)累計(jì)賠付支出1310.94億元，同比增長1.98%。其中，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)賠付支出540.43億元，同比增長1.54%。在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)賠付支出中，機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)賠付支出占比最大，為352.05億元；健康險(xiǎn)險(xiǎn)賠付支出位列第二，為78.58億元；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)賠付支出位列第三，為39.43億元。人身保險(xiǎn)賠付支出共770.51億元，同比增長2.28%。
●堅(jiān)守保險(xiǎn)初心 積極融入經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局
2022年，山東保險(xiǎn)業(yè)積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，堅(jiān)守保險(xiǎn)業(yè)本心，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，多方面融入山東經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局。中國人壽山東省分公司深度融入黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展、全國新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換先行區(qū)、綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)等重大戰(zhàn)略，扎實(shí)有效開展各類服務(wù)。加大重點(diǎn)項(xiàng)目投資，2022年積極爭取“險(xiǎn)資入魯”，協(xié)調(diào)集團(tuán)在魯存量投資超過1000億元，加大對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)改革、優(yōu)秀項(xiàng)目等支持保供力度;發(fā)揮保單借款功能，健全企業(yè)及個(gè)人融資渠道，為全省170.41萬人次提供保單借款337.55億元，著力解決中小微企業(yè)融資難、融資貴問題。人保財(cái)險(xiǎn)山東省分公司積極參與新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換工程落地，先后為高鐵高速、國電核電、交通航空等國家重大工程項(xiàng)目，提供保險(xiǎn)保障額度超過萬億元，全面助力山東省新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換綜合試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。
2022年，山東保險(xiǎn)業(yè)發(fā)揮農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)對(duì)三農(nóng)經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用，大力服務(wù)農(nóng)業(yè)，保障農(nóng)戶財(cái)產(chǎn)安全，積極推進(jìn)保險(xiǎn)與信貸相互融合的有效機(jī)制，聚焦特色農(nóng)產(chǎn)品發(fā)展，因地制宜創(chuàng)新地方優(yōu)勢(shì)特色農(nóng)產(chǎn)品保險(xiǎn)。太保產(chǎn)險(xiǎn)山東分公司積極推進(jìn)三大主糧作物的完全成本保險(xiǎn)試點(diǎn)，三大主糧作物保險(xiǎn)覆蓋率達(dá)到87.5%，覆蓋15市51縣共計(jì)1120萬畝，累計(jì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障102.9億元，保費(fèi)規(guī)模4.18億元。泰山保險(xiǎn)山東分公司圍繞農(nóng)戶需求承保櫻桃、葡萄、生姜、雞蛋等地方政策性特色農(nóng)險(xiǎn)，為5萬戶次農(nóng)戶提供2.88億元風(fēng)險(xiǎn)保障;創(chuàng)新開發(fā)“振興保”產(chǎn)品服務(wù)鄉(xiāng)村振興，為3358名農(nóng)戶提供融資增信40136萬元，更好織密風(fēng)險(xiǎn)保障網(wǎng)，助力特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
●踐行社會(huì)責(zé)任 保障社會(huì)和諧穩(wěn)定發(fā)展
2022年，山東保險(xiǎn)業(yè)努力為公共風(fēng)險(xiǎn)提供保障，在民生保險(xiǎn)、大病保險(xiǎn)以及長期護(hù)理保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)上取得顯著成就。人保財(cái)險(xiǎn)山東省分公司承保濟(jì)南、煙臺(tái)等10市職工長期護(hù)理保險(xiǎn)項(xiàng)目，覆蓋人群870余萬人，提供風(fēng)險(xiǎn)保障達(dá)12700億元，并成立行業(yè)首家新市民保險(xiǎn)服務(wù)中心，優(yōu)化升級(jí)新市民保險(xiǎn)服務(wù)，為上萬名新市民群體提供特定疾病、意外傷害等風(fēng)險(xiǎn)保障，推動(dòng)“信保貸”“商戶貸”項(xiàng)目落地;安華農(nóng)險(xiǎn)山東分公司承保2022年度“山東民生保”普惠式商業(yè)健康保險(xiǎn)項(xiàng)目，為山東省41074名居民提供394.8億元風(fēng)險(xiǎn)保障。
2022年，山東保險(xiǎn)業(yè)強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，切實(shí)發(fā)揮損失保障功能，為維護(hù)社會(huì)的和諧穩(wěn)定發(fā)揮重大作用。太保產(chǎn)險(xiǎn)山東分公司快速賠付濰坊地區(qū)玉米作物在苗期遭受澇災(zāi)影響造成的損失3801.8萬元，涉及農(nóng)戶3.28萬人;陽光財(cái)險(xiǎn)山東分公司賠付壽光市某航運(yùn)有限公司沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)船舶擱淺造成的損失2860萬元。
2022年，山東保險(xiǎn)業(yè)牢固樹立服務(wù)大局意識(shí)，積極參與社會(huì)公益，提高公益活動(dòng)的滲透率和參與度。中國人壽山東省分公司為近10萬名疫情防控一線醫(yī)護(hù)人員、志愿者及媒體工作者提供保險(xiǎn)保障約400億元，為39.91萬市民無償贈(zèng)送新冠肺炎意外保障超過2000億元;富德生命山東分公司組織下轄各機(jī)構(gòu)開展無償獻(xiàn)血公益活動(dòng)，累計(jì)參與志愿者達(dá)224人，累計(jì)獻(xiàn)血量約66500毫升;泰康人壽山東分公司開展“溢彩千家”養(yǎng)老機(jī)構(gòu)資助項(xiàng)目，通過捐贈(zèng)適老康復(fù)設(shè)備、培訓(xùn)養(yǎng)老從業(yè)人員、支持信息化建設(shè)，賦能養(yǎng)老機(jī)構(gòu)發(fā)展，提升老人的生活質(zhì)量，捐贈(zèng)金額達(dá)44.5萬元。
●加大創(chuàng)新力度 服務(wù)綠色經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展
2022年，山東保險(xiǎn)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)加快綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新， 融入“雙碳”思維，多舉措支持減污增綠，增加生態(tài)環(huán)境的綠色成效。安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)山東分公司為棋山國家森林公園2380畝的公益林提供119萬元的碳匯價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)保障，填補(bǔ)了山東省森林碳匯保險(xiǎn)的空白。英大財(cái)險(xiǎn)山東分公司積極承接地方性光伏、風(fēng)電等新能源財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、工程險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)業(yè)務(wù)，累計(jì)承擔(dān)保險(xiǎn)金額約118億元，切實(shí)助力綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。國壽財(cái)險(xiǎn)山東省分公司開展高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)工程質(zhì)量潛在缺陷責(zé)任保險(xiǎn)試點(diǎn)工作，通過保險(xiǎn)機(jī)制創(chuàng)新，強(qiáng)化高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)工程質(zhì)量安全管理。
●強(qiáng)化黨建引領(lǐng) 清廉金融文化建設(shè)走深走實(shí)
2022年，山東保險(xiǎn)業(yè)把黨建引領(lǐng)和清廉金融文化建設(shè)作為加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和行業(yè)文化培育的重點(diǎn)任務(wù)，深入學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的二十大精神，堅(jiān)持文化養(yǎng)廉、文化促廉、文化興廉的基本思路，全力打造清廉金融文化建設(shè)“山東品牌”。山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)在沂蒙紅色金融教育基地主辦“聚焦紅色金融力量 促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展”2022年度山東省保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員培訓(xùn)暨黨建工作交流會(huì)，深入推進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展和清廉金融文化建設(shè)。中國人壽山東省分公司深入學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的二十大精神，為干部員工購買學(xué)習(xí)書籍3000余冊(cè)，全省系統(tǒng)累計(jì)開展學(xué)習(xí)超過500次。山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織開展“山東省保險(xiǎn)業(yè)清廉金融文化知識(shí)答題”活動(dòng)，參與答題人數(shù)達(dá)12.4萬人，累計(jì)答題次數(shù)22.5萬人次。山東省保險(xiǎn)學(xué)會(huì)舉辦山東保險(xiǎn)業(yè)“儒風(fēng)齊魯·清廉金融”主題書法作品展活動(dòng)，展現(xiàn)山東保險(xiǎn)業(yè)崇廉尚潔的濃厚氛圍和監(jiān)管部門深入推進(jìn)行業(yè)開展清廉金融文化建設(shè)的良好成效，用翰墨的形式書寫偉大時(shí)代的精神氣象，以嶄新的面貌迎接黨的二十大勝利召開。太平人壽山東分公司以“五進(jìn)”為抓手，將清廉金融文化建設(shè)與企業(yè)文化相嵌共融，切實(shí)增強(qiáng)廉潔文化建設(shè)的實(shí)效性，進(jìn)一步推動(dòng)公司形成“學(xué)廉、崇廉”的清廉文化氛圍和風(fēng)清氣正的政治生態(tài)。平安人壽山東分公司堅(jiān)持完善“雙向進(jìn)入、交叉任職”的領(lǐng)導(dǎo)體制，強(qiáng)化各級(jí)黨組織在清廉金融文化建設(shè)過程中發(fā)揮出政治引領(lǐng)作用，助力構(gòu)建風(fēng)清氣正的廉潔金融環(huán)境。
●借力行業(yè)活動(dòng) 展現(xiàn)良好社會(huì)形象
2022年，在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織各主體機(jī)構(gòu)相繼開展了一系列豐富多彩，形式多樣的重大行業(yè)性活動(dòng)，在消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、全國保險(xiǎn)公眾宣傳日、防范非法集資、金融知識(shí)普及和新市民金融服務(wù)宣傳活動(dòng)中，廣大保險(xiǎn)系統(tǒng)職工傾情投入，充分展示了行業(yè)良好的社會(huì)形象和昂揚(yáng)向上的精神風(fēng)貌。
