經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者 時(shí)超 通訊員 范洪艷
9月5日，經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者從山東省人社廳獲悉，山東日前制定了《機(jī)關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金風(fēng)險(xiǎn)控制辦法（試行）》（下稱《辦法》），聚焦經(jīng)辦管理風(fēng)險(xiǎn)控制、投資運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制、從業(yè)人員管理和工作監(jiān)督等方面，制定29條措施，突出安全規(guī)范，織密健全職業(yè)年金風(fēng)險(xiǎn)控制體系，確保基金安全。
堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，完善一個(gè)體系。《辦法》以“安全規(guī)范”為目標(biāo)，立足山東職業(yè)年金規(guī)模大、增速快特點(diǎn)，把握經(jīng)辦管理和投資運(yùn)營(yíng)的難度和風(fēng)險(xiǎn)逐步加大的新形勢(shì)，力求完善貫穿職業(yè)年金經(jīng)辦管理全流程和投資運(yùn)營(yíng)全環(huán)節(jié)的多層次風(fēng)險(xiǎn)控制體系，把準(zhǔn)防控要求的“著力點(diǎn)”。
強(qiáng)化協(xié)同聯(lián)動(dòng)，注重兩個(gè)結(jié)合。《辦法》針對(duì)社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和年金管理機(jī)構(gòu)的不同職責(zé)定位、運(yùn)行特點(diǎn)，突出兩個(gè)結(jié)合，堅(jiān)持以崗定責(zé)，確保責(zé)任層層壓實(shí)，并在落實(shí)落細(xì)責(zé)任過(guò)程中，實(shí)現(xiàn)職業(yè)年金全流程、全業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管控，形成運(yùn)行良好的“工作臺(tái)”。一方面注重發(fā)揮省級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與各級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在經(jīng)辦管理風(fēng)險(xiǎn)控制方面作用的結(jié)合，明確省級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)行使統(tǒng)一管理職責(zé)，市、縣級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)年金業(yè)務(wù)分級(jí)負(fù)責(zé)，在歸集賬戶管理、轉(zhuǎn)移接續(xù)、基金支付等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，逐項(xiàng)提出經(jīng)辦要求和禁止行為。另一方面注重發(fā)揮代理人和年金管理機(jī)構(gòu)在投資運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制方面作用的結(jié)合，明確了代理人在投資運(yùn)營(yíng)中發(fā)揮好開(kāi)展日常跟蹤、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)事件管理、組織計(jì)劃審計(jì)、實(shí)施績(jī)效考核和建立監(jiān)督投訴舉報(bào)機(jī)制等為內(nèi)容的五位一體監(jiān)督職能，年金管理機(jī)構(gòu)在投資運(yùn)營(yíng)中發(fā)揮好防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等六個(gè)維度風(fēng)險(xiǎn)作用。
推動(dòng)能力提升，突出一個(gè)依托。《辦法》將信息化建設(shè)作為風(fēng)險(xiǎn)防控的重要依托，結(jié)合山東“智慧人社”一體化平臺(tái)建設(shè)，將“技防”措施貫穿風(fēng)控全過(guò)程，深化“信息化+防控”，不斷優(yōu)化完善職業(yè)年金信息系統(tǒng)和職業(yè)年金計(jì)劃投資監(jiān)督系統(tǒng)，構(gòu)建以數(shù)據(jù)為導(dǎo)向，一體化運(yùn)營(yíng)、智能化監(jiān)管、科學(xué)化決策的的工作模式，打造能力提升的“加油站”。
嚴(yán)格監(jiān)督落實(shí)，強(qiáng)化效果導(dǎo)向。《辦法》提出了危機(jī)事件處置措施，將各年金管理機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制辦法的落實(shí)情況納入考核，對(duì)從業(yè)人員廉潔教育、風(fēng)險(xiǎn)排查等實(shí)行量化管理，并在省級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督投訴舉報(bào)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)危機(jī)事件處置快，從業(yè)人員管理嚴(yán)，以嚴(yán)格有效的監(jiān)督，守住基金安全的“生命線”。
