經濟導報記者 杜海
3月15日，云集數字科技（山東）股份有限公司（云集數科，873683.NQ）披露股票定向發行說明書（第一次修訂）。據悉，公司擬定向發行165.94萬股，募集資金總額為760萬元，資金將全部用于母公司數字化普惠金融服務平臺的研發及應用項目建設。
經濟導報記者獲悉，公司本次發行對象已確定，為山東財金慧才投資發展中心（有限合伙）（下稱“財金慧才投資”）。財金慧才投資成立于2023年10月13日，注冊地位于濟南市歷下區，主要業務為以自有資金從事投資活動，其執行事務合伙人為山東省財金資本管理有限公司。山東省財金資本管理有限公司的控股股東為山東財金集團，后者為山東省屬企業，實際控制人為山東省財政廳。
那么，山東財金集團此番“下注”云集數科，有何背景呢？
以注資引導投資方式實施股權投資
云集數科位于濰坊市寒亭區，公司于2022年4月15日，在全國股轉系統掛牌。云集數科是一家向中小銀行、類金融機構提供數字化解決方案的科技公司，主要從事金融機構數字化領域的軟件產品創新業務咨詢、IT系統建設規劃、軟件開發等服務業務。公司主要產品包括數字金融大腦、標準信用資產智造平臺和金融數字化解決方案3個系列產品。
據財務數據，2021年、2022年和2023年前三季度，云集數科實現營業收入分別為1707.13萬元、2702.00萬元和2012.48萬元，歸屬于母公司所有者的凈利潤分別為617.13萬元、1055.01萬元、286.58萬元。
截至本次定向發行的股權登記日（2024年2月20日），公司在冊股東為18名，其中包括自然人股東15名，法人股東3名；本次發行后，公司將新增1名法人股東。
那么，山東財金集團為何會投資云集數科呢？
對此，有知情人士告訴經濟導報記者，2023年10月26日，山東省財政廳向山東財金集團下發《關于下達2023年省級科技創新發展資金（創業類人才項目股權投資）支出預算指標的通知》，其中提到，“根據省委科技創新委員會審議意見、省級財政資金股權投資改革有關要求、《山東省科學技術廳關于省級創業類人才項目(泰山產業創業領軍人才項目)股權投資項目的推薦函》和你公司《關于撥付2023年度人才股權投資資金的申請》，經研究，現下達你公司2023年省級科技創新發展資金(創業類人才項目股權投資)支出預算指標1億元，用于以注資引導投資方式實施省級泰山產業創業領軍人才創業類人才項目股權投資。”根據擬投資的具體項目列表，云集數科將獲投資金額為760萬元。
2024年2月，云集數科與財金慧才投資簽訂了《股份認購協議》，山東財金集團方面就該協議向山東省財政廳、山東省科技廳等行政主管部門進行了備案。
“公司募集資金用于項目建設，將有助于緩解公司現金流的壓力，提升公司的盈利能力和抗風險能力。”云集數科有關人士介紹說，公司當前主營業務發展良好，業務規模不斷擴大，本次募集資金有利于增強公司資本實力，優化公司財務結構，提高公司的綜合競爭力，為公司未來的發展提供有力支撐，因此本次募集資金具備必要性及合理性。
助力金融機構數字化轉型
“云集數科是新三板企業，山東財金集團為山東省屬企業，云集數科通過本次發行，可以引入具有雄厚實力的戰略投資者，公司可借此優化股權結構，完善治理體系，提升發展活力和整體效益。”華北地區一家券商的業務經理郝慶對經濟導報記者分析說。
據悉，云集數科此番募集的資金，將全部用于母公司數字化普惠金融服務平臺的研發及應用項目建設。項目建設地點位于濰坊市寒亭區，建設周期為2023年9月至2025年12月。項目主要搭建數字化普惠金融服務平臺，利用核心模型和云計算服務技術對中小微企業進行精準分析，使企業與數百款銀行貸款產品智能匹配出最佳融資方案，可大幅提高貸款獲得率，有效破解中小微企業的融資難、融資慢和融資貴等難題。該項目可助力金融機構數字化轉型，全面提升其風險控制水平和信貸服務效率。
上述項目投資總預算3100萬元，計劃分兩期建設：一期項目已備案，目前項目（一期）的初步預算2000萬元，已投入500萬元，還需投入1500萬元；項目（二期）的初步預算1100萬元，未啟動建設。
本次定增募集的資金何時到位？上述項目的資金缺口，公司將如何籌措？3月18日，經濟導報記者撥打云集數科定向發行說明書中披露的董事會秘書王傳濤的辦公電話，但被語音提示，“您撥打的電話已停機。”
定向發行說明書中介紹，公司數字化普惠金融服務平臺項目，是由地方政府、國資平臺等委托公司建設且運營的數字化普惠金融服務平臺，該平臺可入駐金融機構及當地中小微企業，利用企業、政務服務和第三方服務機構的數據信息，在公司核心風控技術及數字金融大腦的幫助下，為中小微企業和企業法人精準匹配合適的金融產品。金融機構可快速獲取有融資需求客戶，對申請金融服務的中小微企業提供授信及貸款服務。該平臺所有權屬于當地政府、國資平臺等部門，部署在當地政府政務云中，該系統開放的對象為當地政府管轄下的特定企業，公司僅提供平臺建設及后期維護服務。
“國家鼓勵普惠金融的政策，為公司該建設項目的發展提供了良好的政策環境。”郝慶表示。
從云集數科的股權結構來看，本次發行前，公司總股本為2401.45萬股，劉金發持有49.32%的股份，為公司控股股東；濰坊道微持有公司17.11%的股份，劉金發持有濰坊道微42.34%的股權，并擔任其執行事務合伙人；濰坊星瀚持有公司16.99%的股份，劉金發持有濰坊星瀚6.67%的股權，并擔任其執行事務合伙人。因此，劉金發直接和間接控制公司83.42%股份，為公司實際控制人。本次發行后（如認購人全額認購），公司總股本將增加到2567.39萬股，劉金發直接和間接控制公司78.03%股份，仍然為公司控股股東、實際控制人。
