近日有市場傳聞稱，金融監管總局、證監會、市場監管總局等三部委聯合下發了《關于進一步加強地方金融組織監管的通知》，將進一步加強對地方金融組織的監管舉措。部分消息指，這份文件對相關行業將“影響很大”。
8月14日，記者從多位地方金融機構和相關知情人士處了解到，上述消息屬實。監管機構的確在著手未來3年對地方金融組織進一步清理和強化監管，相關要求已下發到省級機構。
其中一位知情人士表示，此次清理整頓政策較以往都徹底和嚴格。政策一旦落地，將會減少相當數量的地方金融組織。
據媒體不完全統計，全國“7+4”類地方金融組織總量至少已超3萬家，其中小貸公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司和商業保理公司的數量最多。
另一位廣東某地方金融機構負責人表示，相關文件發到省一級，地市級紙質傳閱。據有關部門傳達的精神，此次規范和整頓，未來3年時間總體要求地方金融組織總量不得新增、嚴格跨省經營等。內容非常詳盡，未來三年發展都要在這個框架內，對地方金融組織影響很大。
記者注意到，近年來地方金融組織數量在萎縮，以規模最大的小貸公司為例，對比央行數據，全國小貸公司數量從2020年6月末7333家，減至2024年6月末的5428家，4年間減少了1905家。
8月14日，華東某地監管人士向記者證實這一消息，該人士稱相關要求在8月初發到省級，由于省里面金融委辦的機構三定方案沒有完全落地，預計省級執行細則要延后一段時間下發。
清理整頓高風險、僵尸公司
預計機構數量還要大幅減少
多位人士提到，此次在“地方金融組織總量不新增”的要求下，未來3年總體可能以加強監管存量組織、堅決清退不合規機構為主。
上述知情人士表示，此次部署內容非常多，核心進一步明確了對商業保理、融資租賃、小額貸款公司、典當、擔保等地方金融組織的監管。同時，對前期的金交所、偽金交所等的處置清理也有具體要求。
公開信息顯示，我國地方金交所的數量一度高達70家，包括13家地方金交所和57家地方金融資產交易中心。今年來包括廣東省、河南省、黑龍江省、山西省、海南省、吉林省、江西省、湖南省等多個省份至少已有20家金交所宣布關停。
以廣東為例，上述廣東地方金融機構負責人表示，廣東各類地方金融組織最多時候1.2萬家，目前7000家，預計下一步會壓降到5000家左右，不規范、高風險和無業務的機構都要被清退。
據了解，除金融監管部門之外，市場監管部門也是此次文件的聯署部委。
上述華東監管人士表示，地方金融組織還有不少僵尸公司，系有不少中介組織“屯殼”“占名”準備賣牌照或公司殼牟利的情況，存在風險隱患，一旦發現3年無業務的公司基本都要強制注銷清退。
嚴格跨省經營
央地協同地方金融再出發
上述知情人士表示，此次不僅是對機構門檻的清理整頓，還對未來地方金融組織經營作出一些規范，包括風險較大、備受詬病的跨區域經營，預計監管會越來越嚴格。
該人士表示，預計符合條件跨省經營的風險可能要注冊地所在的地方金融局負責；不符合條件的要制定存量清理計劃，逐步回歸注冊地所在的省級行政區之內。
對于地方金融組織協調管理，7月29日，金融監管總局召開的學習貫徹黨的二十屆三中全會精神暨2024年年中工作會議強調，要“積極主動加強央地協同，合力防范打擊非法金融活動，配合做好地方金融組織監管，更好實現同責共擔、同題共答、同向發力”。
隨著中央和地方金融委辦機構改革落地，記者注意到，各地陸續對地方金融組織監管法規做了修改和迭代。
1月4日，第一批掛牌的“江蘇省地方金融監督管理局”牌匾已經改成“江蘇省地方金融管理局”，新牌匾少了“監督”二字，與地方金融兩委牌匾同列。
當時，廣東一位地方監管人士表示，按照最新要求，保留的地方金融管理機構去掉“監督”，以更好履行職責。按照去年初機構改革的時間表，地方機構改革應在2024年底前完成。
記者注意到，8月13日，山東省地方金融管理局剛剛印發《山東省地方金融組織行政許可實施程序規定》，其中第四條規定，本規定所稱行政許可事項是指依照法律、法規、國務院決定由省地方金融局作出行政許可的事項，包括地方金融組織設立、變更和終止。行政許可實施程序分為申請與受理、審查、決定與送達等環節。國家金融監督管理部門對地方金融組織的設立、變更、終止另有規定的，從其規定。
8月14日，上述廣東地方金融機構負責人表示，相信各地陸續會在金監總局普惠司的原則指導下，修訂各自的地方金融管理條例。（來源：財聯社）
